广州“套路贷”团伙用软暴力追债,公司还有法律顾问!已被端

原标题:广州“套路贷”团伙用软暴力追债,公司还有法律顾问!已被端

12月22日,广州市公安局召开新闻发布会。南都记者从会上获悉,扫黑除恶专项斗争开展以来,广州市公安局从化区分局以重点地区、行业、领域为突破口,加强线索收集研判、拓展专项斗争领域,打掉涉黑组织1个、涉恶犯罪集团5个、套路贷团伙5个,全区实现涉黑恶案件破案率持续3年上升,涉黑恶警情持续3年下降。

广州“套路贷”团伙用软暴力追债,公司还有法律顾问!已被端插图

查封、限制交易房产折价4700多万

南都记者了解到,从化警方围绕重点打击对象,强化对带有黑恶势力苗头的违法犯罪个案以及涉枪涉爆与“黄赌毒”团伙类案件的并案经营,对新型涉黑恶犯罪行为“零容忍”,深挖违法犯罪背后的利益链,实现主动打击、精准打击。自斗争开展以来,打掉“赖某涉黑案件”、套路贷专案、网络赌博案等多个大案。

同时,从化警方着力摧毁黑恶犯罪经济基础,实现 “打财断血”。2018年以来,查封、冻结涉案现金存款400多万元,冻结股票账户资金1300多万元,查封、限制交易房产折价4700多万元,共计查封冻结6500多万元。

从化警方以“三书一函”的方式,协调全区各相关部门共同推进扫黑除恶与行业领域综合治理。在交通领域整治方面,采取集中突击整治和常态化整治等相结合的方式,科学布警,对货车超载、非法改装等突出交通违法行为开展整治,接连捣毁16个“黑加油点”,打掉非法储存、销售私油犯罪团伙和危害公共安全方式阻扰交通执法的团伙。在环境整治方面,从化警方破获两起非法炼油倾倒危险废物污染环境案件,解决了一批重点地区、重点领域的突出问题。

套路贷”团伙软暴力追债,公司有完整业务架构体系

发布会上,从化警方通报两起典型案例。据介绍,2019年2月,从化警方在工作中发现辖区内活跃着一个职业性“套路贷”团伙的线索。该团伙以“贷款公司”为掩护,以民间借贷为幌子,放款前与借款人签订虚高借款合同,在收取借款人高额利息的同时,通过银行转账到借款人个人账户以此制造“银行流水”,并专门到借款人家中进行“家访”,获取借款人住址及亲属信息。放款后要求借款人将虚高部分借款转账或提现给第三方。在借款人无力还贷时,便使用虚高借款合同向法院提起“虚假”诉讼,通过法院诉讼施加法律压力或采取打电话滋扰、恐吓、威胁借款人及其家人等“软暴力”手段追债。

经过前期调查,从化警方了解到该贷款公司有完整的业务架构体系,从接单、谈业务、签合同、提起“虚假”诉讼、“软暴力”催收等,都有明确的分工,并围绕如何淡化对事主不利的条款、如何诱骗事主签订合同,都进行了培训。同时该公司还有法律顾问,针对格式合同制定、事主抵押贷款后可能存在的各种问题,明确如何操作和应对。

经过1个多月的缜密侦查,从化警方逐步形成完整、确凿的证据链,摸清团伙组织架构及各嫌疑人活动轨迹。4月24日上午,从化警方分别在从化区、番禺区等地开展统一收网,将赖某等10名嫌疑人全部抓获,缴获、扣押涉案手机14台、电脑5台、车辆5辆、银行卡30张、借款合同过百份。

经审讯,嫌疑人对以民间借贷名义实施“套路贷”犯罪的事实供认不讳。目前,赖某等10名人已被从化区人民法院依法判处有期徒刑。

以抵押车贷款设局实施敲诈勒索

另一起案件中,从化警方介绍,2018年3月,市民梁某向从化警方报警,称自己的汽车不见了。民警经过调查,在一家抵押车公司找到了车。原来,这是一起以抵押车贷款设局的敲诈勒索案。

通过前期调查,警方发现,自2015年底开始,以冯某为首的犯罪团伙以开设抵押车贷款公司的名义,从事私人借贷业务,通过业务员派发宣传卡片、朋友圈广告等手段,招揽抵押车贷款业务客户,以“不押车”“不怕逾期”等噱头的宣传信息,招揽急需资金周转的客户,诱使客户签订空白的借款合同、车辆质押合同、逾期转押变卖书等文书合同,客户需承担手续费、服务费等费用,实际得到的贷款数额要低于合同贷款额度。如果客户有延期贷款的需求,公司业务员先口头答应,但不跟客户签订书面协议,其后通过制造还款障碍,恶意制造客户违约条件,或者肆意认定贷款合同违约,从而强行拖走客户的抵押车辆,逼迫客户偿还高额拖车费用;如不支付,便将抵押车变卖牟利,或对客户进行打骂,甚至非法拘禁,藉此对他人实施敲诈勒索获取非法利益,造成恶劣的社会影响。

从化警方在掌握了该团伙的犯罪证据后,对该团伙展开统一收网,抓获违法犯罪嫌疑人7名,查获作案手机多台、宣传卡片数百张、借款合同过百份,侦破敲诈勒索案件10起,冻结涉案资金22.59万元。

经进一步侦查,警方发现,该贷款公司有完整的业务架构体系,从派卡片、谈业务、签合同、收钱到拖车,分工明确,并围绕如何掩饰对事主不利的条款、如何诱骗事主签订合同等都进行了专业操作培训,让公司业务员能通过误导的手段,令事主在不知道合同中有高额拖车费用和逾期违约金的情况下签订合同。经审讯,犯罪嫌疑人对以经营车辆质押贷款业务为名,为非作恶,长期、多次对贷款客户进行诈骗、敲诈勒索的行为供认不讳。

目前,该团伙成员均因敲诈勒索罪被从化区人民法院依法判处有期徒刑。

采写:南都记者 敖银雪 通讯员 陈焰均 蔡思铭 张毅涛 邱礼宏

承诺哥Nuo.mobi – 本文来源:搜狐网

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